На прошлой неделе навела шороху история о том, как абонент Tele2 решил расторгнуть договор с оператором и вернуть деньги, остававшиеся на счёту. А Tele2, ссылаясь на ФЗ-115, возьми да и спроси — откуда у вас деньги, уважаемый абонент, не могли бы вы объяснить их происхождение? Абонент справок предоставлять не стал и пошёл в суд, где потребовал не только деньги вернуть, но и лишить Tele2 лицензии и возместить моральный ущерб в размере всего-навсего миллиарда рублей. Разумеется, суд иск абонента отклонил. Логику абонента понять сложно: такие иски не подают, чтобы выиграть процесс. Это больше похоже демонстративный жест.
Но это ладно, как говорится, имеет право. Намного интересней зачем оператору эта странная и заведомо проигрышная с точки зрения пиара история? И сколько там было на счёту, если моральный ущерб был оценён в миллиард? Как следует из материалов дела, на счёту абонента была 71 тысяча рублей. И хотя бы уважаем банковскую тайну и все такое, но ситуация довольно необычная, особенно, для лоукостера.
Как известно, p2p-транзакций приходится на нелегальный сектор экономики. Продажа запрещённых веществ, пополнение счетов в онлайн-казино и у подпольных букмекеров, да и простое мошенничество — всё это тут, рядом. Сегодня для подобных целей чаще всего используются различные электронные кошельки и переводы на банковскую карту. Но ещё совсем недавно была распространена более простая схема. Деньги попросту зачислялись на номер телефона. Вы спросите, а как эти деньги обналичивались?
Элементарно: расторжение договора на оказание услуг связи сопровождается возвратом оставшихся на счету денег. Вот и происходили удивительные случаи, когда один и тот же гражданин приходил в офис оператора и сидел на лавочке, ждал сигнала. Как только сигнал поступал, он немедленно шёл к менеджеру с заранее написанным заявлением. Договор расторгался, оставшиеся на счёту деньги выплачивались, и практически сразу этот же абонент покупал новую симку.
Сотрудники могли видеть, что деньги странным образом поступили из разных источников и регионов за последние несколько часов. Но поделать с этим ничего не могли — процедура есть процедура, отказать нельзя, даже если ты уверен, что перед тобой — сообщник мошенников, разводящих людей на деньги.
Сегодня эта схема используется значительно реже. И операторы подзакрутили гайки, и в салонах сейчас попросту может не оказаться такого количества наличных. Это затягивает процесс, а мутные граждане это очень и очень не любят. Выводить на банковский счёт по реквизитам рискованно по тем же причинам. Ну и сам сбор денег различными разводами «кинь мне на телефон» стал не так прост и доходен как раньше. Отдельные товарищи могут что-то такое организовывать, но это несопоставимо с промышленной добычей денег, которую ведут банковские мошенники со своими кол-центрами.
В ходе судебного процесса выяснилось, что, цитируем, «на счёт … из неизвестных источников поступали денежные средства, объем которых многократно превосходил размер абонентской платы на его тарифе» Абонент при этом «в течение нескольких месяцев не осуществлял никаких действий со своим номером, включая телефонные звонки, отправку SMS-сообщений и сессий мобильного интернета».
То есть SIM-карта была использована для аккумулирования денег, а не для получения услуг связи. Подчеркнём, что в этом нет ничего незаконного. Но если это не криминальные деньги — покажи хотя бы справку НДФЛ и скажи, мол, я одалживал деньги знакомым, вот источник денег, а это они мне долги возвращают.
Мы, разумеется, не пытаемся обвинить этого гражданина в том, что он получил деньги каким-то незаконным способом. Разные могут быть ситуации. Может, он специально организовал перевод денег из разных мест на свой счёт, чтобы пойти в суд в случае, если Tele2 откажется их вернуть. И в целом проверить, как оператор реагирует на подозрительную активность. Словом, провести социальный эксперимент.
Всё может быть. Как говорится, хотелось бы верить — но верится с трудом.